Verificação de conta (KYC) no spinyoo
O spinyoo aplica KYC para confirmar identidade, morada e titularidade do método de pagamento antes de permitir levantamentos e quando há sinais de risco na conta.
A verificação é pedida, no mínimo, no primeiro levantamento. O sistema também dispara KYC ao alterar dados pessoais (nome, data de nascimento, morada), trocar o método de depósito, abrir pedidos de limites/autoexclusão, ou quando o padrão de acesso muda (novo dispositivo, novo país, várias tentativas falhadas de login).
O envio de documentos acontece na área de conta, na secção de verificação. O titular precisa enviar ficheiros legíveis, sem cortes, com as quatro bordas visíveis e sem reflexos que tapem dados.
O prazo de análise começa a contar após o envio completo. Em dias úteis, a validação sai em 1 a 3 dias; se houver inconsistências (dados diferentes entre documentos, imagem desfocada, documento expirado), o processo passa para 3 a 7 dias por causa de pedidos de reenvio.
- Identity (ID/Passport): Passaporte ou documento de identificação com fotografia, válido e não expirado. O spinyoo pede frente e verso quando o documento tiver verso com dados; no passaporte, a página com foto e dados. Em alguns casos, o sistema solicita uma selfie para confirmar correspondência facial.
- Address proof: Comprovativo de morada emitido nos últimos 90 dias, com nome completo e morada igual à registada no spinyoo. Aceita fatura de serviços (eletricidade, água, gás, internet), extrato bancário ou carta oficial de entidade pública. Capturas de ecrã sem identificação do emissor não passam na validação.
- Payment method: Prova de titularidade do método usado em depósitos e levantamentos. Para visa/mastercard, o spinyoo pede foto do cartão com apenas os 6 primeiros e os 4 últimos dígitos visíveis, nome do titular visível e o código de segurança tapado. Para carteiras eletrónicas, pede captura do perfil/conta com nome